市场热点选客

热点洞察

根据全市场热点与客群行为信号，由模型辅助筛选的潜客清单。

客户	推荐理由	操作
张先生 138****8888	市场热搜近期关注「养老规划」话题
李女士 159****6620	市场热搜浏览「子女教育金」相关内容
王先生 186****3011	市场热搜参与「资产配置」相关直播

更多客户

事件驱动选客

服务线索

基于客户行为与业务事件触发的跟进线索，便于及时触达。

客户	推荐理由	操作
陈先生 137****5520	线索触发大额入账后未跟进资产配置
赵女士 188****9901	线索触发理财产品到期未续作提醒
刘女士 136****2234	线索触发风险测评过期，需重新评估

更多客户

价值挖掘选客

价值发现

结合持有结构与产品渗透度，识别可深化经营的客户机会。

客户	推荐理由	操作
周先生 139****7788	高净值客户行外资产占比高，可拓展私行服务
吴女士 158****4400	高净值客户多产品持有，保险配置缺口明显
郑先生 135****1122	高净值客户活期沉淀资金高，可引导固收增强类

更多客户

智绩览

业绩复盘

智能分析已完成今日业绩小结

今日业绩概览

数据截止 05-23 09:30

资产新增

8,560,000

目标 10,000,000

完成率 85.6%

产品销售

2,310,000

目标 3,000,000

完成率 77.0%

客户新增

6

目标 8

完成率 75.0%

客户管理资产规模

68,800,000

目标 80,000,000

完成率 86.0%

未完成指标分析

查看详情 >

产品销售缺口约 69万元，主要因 3 位高意向客户尚未落单，需针对异议点二次沟通。
客户新增差 2人：上周活动预约客户中有 2 人未到场，建议本周内补访或改约。

智能建议

优先跟进 3 位高意向客户，结合昨日触达记录准备一页「收益情景与风险揭示」说明。

加大外拓拜访，本周再覆盖 5 户目标名单（企业主与高净值），提前发送拜访议程。

推荐热销产品组合（固收增强类、短债与保障），提升转化与客均持有件数。

事项提醒

智能助手为你梳理 6 条待办

客户异议待处理紧急

客户张先生对产品收益表述存在疑虑，需结合持有期与波动区间说明。

今天 10:00
产品意向待跟进

李女士对「稳健增长组合」有兴趣，待确认期限与流动性后再出具配置建议。

今天 14:30
高净值客户生日

王先生生日提醒，建议发送祝福并择机邀约资产配置回顾。

明天 09:00
定投到期提醒

赵先生定投计划将于 3 日后到期，需提前沟通续投或赎回安排。

5月26日
网点协同

与柜面确认大额存单质押材料是否齐全，避免影响授信进度。

今天 16:00
高净值回访

刘女士上周活动后未回复方案，今天 18:00 前完成企微二次触达。

今天 18:00

总业绩（元）

1,250,000

目标 2,000,000 完成率 62.5%

较上月上升 8.3% ↑

排名

个人 12 / 92

团队 3 / 8

较上月 ↑ 2

目标进度 ›

智能业绩分析

您的业绩完成率超过了 62% 的同事，距离目标达成还差 750,000 元。主要差距在产品销售额和新增高净值客户，建议加强客户经营和产品推荐。

指标完成情况全部指标 ›

指标	目标(元)	完成(元)	完成率	较上月
财富管理资产规模增量	1,200,000	780,000	65%	↑ 5%
产品销售额	800,000	520,000	65%	↓ 3%
新增高净值客户	20	12	60%	↑ 10%
新增资金客户	10	6	60%	- 0%
客户贡献度	90	68	75%	↑ 8%

业绩趋势分析

业绩趋势

今年去年

完成率趋势

今年去年

智能业绩提升建议

加强高净值客户开发

您的新增高净值客户完成率偏低，建议加大高净值客户开发力度。

提升产品销售能力

产品销售额完成率待提升，建议学习热销产品知识，提升推荐能力。

优化客户经营策略

加强存量客户经营，提高客户贡献度和资金留存率。

智陪练

智能情景陪练 · 语音对练 · 能力测评

数据概览

您已累计学习 0 分钟

0训练次数

0考试次数

0%掌握程度

今日待办

截止时间 2026-04-14

太平养老稳盈宝贰号期限保本型（三年滚动）产品训练

已完成 0 项，共 1 项

截止时间 2026-04-20

退休金标准与养老产品话术通关

已完成 0 项，共 1 项

精选任务

保险

太平养老稳盈宝贰号期限保本型（三年滚动）产品训练

已练次数 0 次
可考试次数 20 次
考试截止：2026-04-14

任务详情

任务介绍

本场景模拟理财师与客户营销「太平养老稳盈宝贰号产品」的全过程，重点训练理财师介绍该保险产品的保本稳健、长期收益、灵活补充等核心优势，帮助客户做好养老规划需求，最终促成产品购买。

学习目标

通过利率下行热点话题切入，引发客户对个人养老资金规划的关注，进而推荐产品。
掌握多元资产配置的概念及其在长期投资中的优势。
熟练介绍太平养老稳盈宝贰号的产品亮点，激发客户需求。
解答客户对该产品的异议，最终促进产品成交。

预计时长

7–12 分钟

参考资料

1. 精选问答：太平养老稳盈宝贰号产品（电子版）›

2. 广州银行太平养老商养稳盈宝贰号介绍材料（电子版）›

分红险营销训练

周小芸

答题进度

请结合当前市场波动与存款利率下行的背景，向周小芸讲清分红险的基本概念与优势，并结合其风险承受能力与投资需求给出个性化保险配置思路，回应其对收益与风险的疑问，最终推动成交。

周女士，你好。

朱经理你好～最近我在想，是不是该为未来做点打算了？毕竟不能一直当「月光族」呀。你有什么好建议吗？

回答要点

讲清分红险基本概念，突出保障与回报双重功能。
结合市场波动与降息环境，说明分红险稳健性与长期规划价值。
根据客户风险偏好推荐适配产品，并回应收益与风险问题。

客户详情

— 贵宾

私行客户高净值长期持有

—

某科技有限公司 · 董事长

客户评分

88

高价值

上次跟进

2026-05-18

下次跟进

2026-05-25

智能客户洞察

更新于 2026-05-20

资产概览

8,560,000

较上次 ↑ 6.5%

人生阶段成熟期

风险偏好稳健型

投资偏好固收类为主

关注领域养老规划、子女教育

决策特点理性谨慎，重视长期收益

客户风险偏好稳健，对净值波动敏感；近期关注养老资金安排，可优先配置固收增强类、养老理财与年金组合，并做好持有期与流动性说明。

智能产品匹配

全部产品 ›

稳健优选匹配度 92%

稳健增利 2 号

二级（中低风险）固收类

3.45%业绩比较基准

1 元起购起购金额

适合稳健型客户的中短期配置，流动性较好。

推荐理由 ›

加入推荐

养老主题匹配度 89%

颐养天年养老理财

二级封闭式

3.20%业绩比较基准

1 万元起购金额

与客户养老规划诉求高度契合。

推荐理由 ›

加入推荐

保障补充匹配度 85%

家庭综合保障计划

期缴重疾与意外

—保额可定制

咨询预约顾问

完善家庭风险屏障，与固收持仓形成互补。

推荐理由 ›

加入推荐

营销话术

场景选择

「张先生您好，关注到您在养老规划方面有持续投入。当前利率环境下，建议将部分中长期资金配置于稳健增利类产品，兼顾流动性与收益确定性；若您方便，我可以结合家庭现金流为您做一页配置说明。」

跟进纪要

2026-05-18 14:30

客户拜访

与客户沟通理财到期续作方案，客户对净值波动仍有顾虑，已约定发送固收增强类一页纸并预约下次电话确认。